897万贷款当天被提现后去向不明 “神速”放贷涉嫌多项违规
贷款当天即放款,神速放款后马上便被提现,款当提现后巨款去向不明……12月11日,天被提现山西长治市的后去冀某群向指尖客户端记者提起3年前的经历时,仍然觉得有些不可思议。向不嫌多项违
2020年12月31日,明放1993年出生的贷涉冀某群和另外2名90后小伙为了帮朋友忙,来到了山西长治市潞城农村商业银行股份有限公司(以下称潞城农商行)。神速在很多文件上签了名字后,款当3个人便离开了银行。天被提现过了一段时间后,后去他们才知道每个人当天都从潞城农商行得到了299万元的向不嫌多项违贷款,而且那笔钱当天便被提现,明放只不过他们根本没见过那笔钱,贷涉也并不清楚钱的神速去向……
仨90后工薪族帮忙贷款后背“巨债”
冀某群告诉指尖客户端记者,当天他们3个都是为了帮朋友李某溪的忙才去的银行。据李某溪介绍,因为与潞城农商行有贷款业务往来,他认识了当时潞城农商行的董事长马泽军。2020年12月,马泽军让他找人帮忙贷款,并称贷款得到的钱可以入股潞城农商行,股金落在李某溪名下,这样李某溪可以用股金分红来支付贷款利息,时间最多半年。于是,李某溪分别找到了1993年出生的冀某群、1994年出生的秦某男和1998年出生的魏某洋来帮忙。
2020年12月31日,三个90后小伙到达潞城农商行后,经时任行长李永红审批,公司部负责人直接经办,在没有告知贷款合同具体内容的情况下引导秦某男、冀某群、魏某洋三人作为借款人分别签订了《最高额贷款合同》,贷款金额均各为人民币299万元,贷款期限2020年12月31日至2021年12月30日。就在签订贷款合同的当天,那笔贷款便被放款,而且还在当天被提现。但是3个小伙根本没有看到那笔钱,也不知道钱的去向。
银行明细显示299万元当天入账当天提现(当事人供图)
2021年3月,在听说马泽军被纪检部门带走调查后,李某溪第一时间找到李永红行长沟通股金问题,得到的答复是需等待。在李永红行长调离后,他又多次找现任董事长李绍峰反映沟通股金及贷款问题,李绍峰董事长明确告知无法处理。截至2023年11月20日,李某溪已经代为偿还利息157万余元,先前承诺的可覆盖利息的分红一分钱也没拿到,承诺的股金证也从未见过。在此情况下,秦某男、冀某群、魏某洋三人迫于征信逾期的压力,只能无奈地配合银行进行续贷,截至到投诉前他们已经历经两次续贷,而马上就将面临第三次续贷。
潞城农商行“神速”放贷涉嫌多项违规
冀某群等3人签订贷款合同的当天,并没有拿到贷款合同,他们在事后拿到贷款合同后发现,合同中的贷款用途为“落贷”,他们始终没有弄清楚这个“落贷”是什么意思。
贷款合同中写明贷款用途为“落贷”(当事人供图)
冀某群告诉指尖客户端记者,在贷款时他只是一名普通的工薪族,月薪只有3000元,另外2个人跟他也差不多。他们的银行流水根本达不到能贷款299万元的标准,也没有还款能力。因此,他们认为潞城农商行在放贷前未履行尽责调查职责,在三人不具有贷款条件和还款能力的情况下依然发放了贷款。冀某群在2022年12月份,征信已出现多次连续逾期,明显不具备贷款条件,但银行还是为他办理了续贷。
此外,他们查询到根据中国银行业监督管理委员会令2010年第2号《个人贷款管理暂行办法》的规定,如借款人要求的贷款金额超过30万元的,必须采用贷款人受托支付的方式进行放款,不能直接进行现金支取,但实际上贷款刚到三个人的账户中,就立即在银行工作人员的引导下全部进行了现金支取,支取后现金去向不明。
冀某群的微信显示贷款当天便被提现299万元(当事人供图)
除此之外,三个人还认为潞城农商行没有进行贷后管理,没有根据规定采取有效措施对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况进行跟踪。并且潞城农商行也没有对贷款去向进行监督和留存相关记录资金流向的凭证。
山西农商行表示12月15日会出处理意见
发现被欺骗后,为了彻底摆脱这笔“巨债”带来的沉重负担,几名贷款人于2023年11月27日找到了长治银保监分局,对方表示需先落实一下,15个工作日内回复,但至今未得到任何答复。因贷款即将于2023年12月15日到期,他们只好又找到山西农商行驻长治审计中心。
12月11日晚,李某溪向指尖客户端记者反馈称,山西农商行驻长治审计中心工作人员称会帮他们妥善处理此事,但是还需要一定的时间。
潞城农商行为何会如此“神速”放贷?是否违规?12月12日,指尖客户端记者首先与办理贷款时的潞城农商行时任行长李永红取得了联系,但记者表明身份并提出问题后,对方直接挂断了电话,并且没有回复记者的采访短信。记者又与潞城农商行现任董事长李绍峰进行联系,但对方没有接听记者的电话,也没有回复记者的采访短信。记者又联系到举报人所称时任潞城农商行公司部的负责人韩康,但韩康表示办理那笔贷款时他已经调离了原岗位,那笔贷款他并未经手。随后,记者联系到潞城农商行现任公司部负责人李志云,李志云表示他们银行有专人接待媒体采访,他会与相关部门沟通后给记者回电话,但截至发稿前,记者并未接到潞城农商行的反馈电话。
当天下午,记者与负责处理此事的山西农商行驻长治审计中心工作人员陈强取得了联系。陈强表示目前正在调查落实此事,已经要求潞城农商行在12月15日前拿出处理意见。
对于此事进展,指尖客户端还将继续予以关注。
原标题:897万贷款当天被提现后去向不明 责任编辑:曾少林(责任编辑:热点)
-
快科技11月22日消息,2024年金摇杆奖评选正式公布,《黑神话:悟空》斩获终极年度游戏和最佳视觉设计两项大奖。随后游戏制作人、开发商游戏科学CEO冯骥发表了获奖感言。冯骥表示,因为这个视频是提前录制 ...[详细]
-
大机构是如何调仓换股的?随着公募基金2017年四季报的披露完毕,基金新进的重仓股也浮出水面。天相投顾统计数据显示,去年四季度,基金重点加仓医药、消费品和信息技术等行业个股。在基金新进前50大重仓股中, ...[详细]
-
【今日油价】国庆假期第二天,国内油市休市!油价周期统计已过去7个工作日,距离调价仅剩3个统计工作日,当前油价处于搁浅状态!受国际油价下跌影响,10月油价调整搁浅概率大!【油价预测】10月2日,本轮国内 ...[详细]
-
柳州螺蛳粉协会秘书长谈增臭剂 当地多部门将对螺蛳粉企业开展实地检查
3月21日,成都市监局在检查当地螺蛳粉门店时,发现厨房内有增臭剂,臭味扑鼻,引发热议。网友担心螺蛳粉也要塌房吗?@元新闻记者联系上柳州螺蛳粉协会秘书长黄嘉鹏,其告诉记者,增臭剂主要使用腌制的酸笋、海鲜 ...[详细] -
新酷产品第一时间免费试玩,还有众多优质达人分享独到生活经验,快来新浪众测,体验各领域最前沿、最有趣、最好玩的产品吧~!下载客户端还能获得专享福利哦!Redmi携手MediaTek联发科)和ARM联合打 ...[详细]
-
1月19日晚,浦发成都分行的新闻震惊了整个金融圈。银监会官网头条发布消息:为掩盖不良贷款,浦发银行成都分行使出各种“财技”,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资 ...[详细]
-
听过五险一金、六险一金,你听过“五险二金”吗?估计不少小伙伴最近已经被这个词强势刷屏了,如果你天真的以为我们的福利又多了起来,养老可以无忧了,那你真得认真看看今天的文章。多出来 ...[详细]
-
新华社北京10月1日电记者赵文君)记者近日从市场监管总局获悉,根据市场监管总局等七部门印发的《以标准提升牵引设备更新和消费品以旧换新行动方案》,在消费品以旧换新方面,重点围绕汽 ...[详细]
-
快科技11月10日消息,据报道,天舟七号货运飞船顺利撤离空间站组合体,转入独立飞行阶段,将于近期择机受控再入大气层。中国载人航天工程办公室介绍,在飞船再入大气层的过程中,其大部分组件将因高温而烧蚀销毁 ...[详细]
-
今天(9月20日)油价调整最新消息:今晚油价或现年内最大跌幅
中新经纬9月20日电 (付健青)20日24时,国内成品油新一轮调价窗口将开启。综合机构观点,成品油零售价或现年内最大跌幅。本轮调价周期内,国际原油先跌后涨,一度跌至近三年最低水平。隆众资讯分析,供应端 ...[详细]